Thomas Lafarie - AXA Prévoyance & Patrimoine

29/10/2026

💸 EVOLUTIONS FISCALES EN 2027 💸

🗣️ Le Projet Loi de Finances (PLF) ainsi que le Projet de Loi de Financement de la Sécurité Sociale (PLFSS) sont en cours de discussion à l'Assemblée nationale et au Sénat.

😉 Pour anticiper les évolutions, aussi bien favorables que défavorables (pour vous, votre entreprise ou votre famille), mieux vaut être accompagné par un expert de la fiscalité et des méandres politiques !

Impôt sur le revenu, logement, aides, transmission d'entreprise, industrie… Le projet de loi de finances (PLF) pour 2027 prévoit plusieurs évolutions

01/10/2026

🏆 AGENT ENGAGÉ 🏆

✔️ Le réseau AXA Prévoyance & Patrimoine est certifié comme "entreprise à mission" depuis 2021. Par conséquent, ses agents sont évalués chaque année selon 4 critères supervisés par un organisme externe. Certains sont labellisés, d'autres ne le sont pas.

👉 Alors que débute, le 30 septembre, la Semaine de la Finance Responsable, c'est l'occasion de rappeler mon expertise et mon engagement dans ce domaine, et cela bien avant que je devienne agent d'assurances (notamment spécialisé dans le conseil financier).

📞 N'hésitez pas à me solliciter pour bien différencier la véritable épargne selon des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) du simple greenwashing...

09/09/2026

👨‍👩‍👧‍👦 DONATION AU CONJOINT SURVIVANT 👨‍👩‍👧‍👦

⏱️ Par expérience, j'ai constaté que la donation au dernier vivant était souvent vue comme la solution simple et rapide pour protéger le niveau de vie du conjoint survivant.

💸 En réalité, ce n'est pas parce qu'elle est payante qu'elle règle tout. Et ce n'est pas parce qu'elle est validée par un notaire qu'elle optimise les droits de succession.

😉 L'idéal est de réaliser, en amont, un bilan patrimonial complet vous permettant d'appréhender les divers cas de figure et les options possibles selon votre situation familiale et vos besoins.

📞 A votre disposition...

Dans le cadre d’une succession, il est possible de mettre en place la donation au dernier vivant, aussi appelée, la donation entre époux. Qu’est-ce que c’est

28/07/2026

Alors que les feux de forêts sévissent en Gironde, dans les Landes et le Var, la France a déjà tristement battu son record annuel de surfaces brûlées. Les assureurs prendront en charge le relogement des centaines de milliers de personnes évacuées.

08/07/2026

💶 PLAN EPARGNE-RETRAITE 💶

🤔 Même si le PER a remplacé en 2019 les autres dispositifs d'épargne-retraite en vue de les simplifier, il n'est pas simple de s'y retrouver.

🔎 Gestion financière, calcul de la rente, fiscalité des versements et de la sortie, options de déblocage...

😉 Mieux vaut être accompagné par un professionnel qui vous suivra jusqu'à votre retraite !

Le plan d’épargne retraite (PER) individuel est un produit d’épargne retraite à destination des particuliers. Disponible depuis le 1er octobre 2019, il

08/06/2026

📈 Nouvelle opportunité de diversification disponible 📈

👉 Dans un environnement de marché exigeant, il devient essentiel de diversifier ses investissements avec des solutions innovantes.

😊 Nous sommes heureux de proposer à nos clients une nouvelle opportunité d’accès à AXA Opportunité Indice, un support d’investissement indexé sur l’Eurostoxx 50 ESG, combinant potentiel de performance et engagement responsable.

🔎 Points clés :
✔️Potentiel de 6,5 % brut par an en cas de rappel anticipé
✔️Performance pouvant atteindre 2 fois celle de l’indice à échéance
✔️Garantie en capital à 110 % à maturité
✔️Indexation sur un indice européen intégrant des critères ESG
✔️Dimension responsable avec un soutien à des associations pour la protection des océans

📅 Disponible du 20 mai au 30 juillet 2026, dans la limite des enveloppes disponibles.

🚀Ce produit peut être intégré aussi bien sur un contrat d’assurance-vie que sur un compte-titres ou un Plan Epargne Retraite, selon les objectifs de chacun.

Comme toujours, chaque solution doit être étudiée en fonction de votre situation personnelle et de votre horizon de placement.

📩 N’hésitez pas à me contacter en message privé pour recevoir la documentation complète ou échanger sur l’opportunité d’intégrer ce support dans votre stratégie patrimoniale.

03/06/2026

💶 🥇 Certificat 100% Or 🥇 💶

📰 Les Echos signalent une innovation de la Monnaie de Paris pour investir facilement voire virtuellement dans l'or.

👉 C'est l'occasion de rappeler que le réseau AXA Prévoyance & Patrimoine propose un certificat 100% Or répliquant l’évolution de l’once d’or, pour les particuliers souhaitant investir sur ce marché spécifique sans en subir les contraintes matérielles.

👍 Son avantage : il est accessible via les assurances-vie et Plan Epargne-Retraite d'AXA et de l'AGIPI !

La Monnaie de Paris lance la commercialisation de son bullion, une pièce d'or à pure vocation d'investissement. Originalité de l'offre, elle est accessible aussi en version dématérialisée afin de capter les investisseurs intéressés par l'or papier. Depuis la salle de frappe parisienne, « Le...

12/02/2025

💸 L'actualité locale nous rappelle que les rentabilités financières promises par certains placements immobiliers ne sont pas toujours au rendez-vous. Et qu'un tel investissement indirect (via une grosse structure commerciale et financière) s'avère encore plus complexe et chronophage à gérer qu'une gestion financière ou immobilière directe.

👉 Illustration avec cette "résidence-services pour seniors" à Royan :
- Le groupe gestionnaire est en redressement judiciaire,
- Les propriétaires individuels doivent consentir à renonciation et baisse de loyers,
- Le bail commercial signé empêche ces derniers de sortir de cet investissement quand ils le souhaitent.

☎️ Mieux vaut faire confiance à un expert financier proche de chez vous !

Le groupe spécialisé dans les résidences de services doit se restructurer. Sa résidence royannaise offre des perspectives. Son sort tiendra aux efforts consentis par les propriétaires des appartements

04/10/2024

https://www.novethic.fr/economie-et-social/transformation-de-leconomie/entreprises-menace-democratie-amazon-tesla-meta-exxon

Les multinationales seraient devenues trop puissantes pour les démocraties modernes. C'est ce que pense la CSI, Confédération Syndicale Internationale,

22/11/2023

💶 🌱 INVESTISSEMENT RESPONSABLE 🌱 💶

❓ Cela fait 20 ans qu'on entend la question ❓
"Mais dans votre fonds ISR, il y a des actions Total ?"
Jusqu'à maintenant, la réponse était positive.

🙂 Désormais, la labellisation française des fonds ISR gagne en lisibilité en excluant les sociétés exploitant charbon, pétrole et gaz non conventionnels.

👉 "Il entrera en vigueur l’année prochaine, à partir du 1er mars 2024 pour les fonds faisant leur première demande de labellisation. Les fonds déjà labellisés bénéficieront d’une période d’un an pour s’adapter."

C’est tranché ! Le nouveau label ISR, qui entrera en vigueur en mars 2024, va exclure les énergies fossiles. Bruno Le Maire a choisi d’envoyer un message clair et fort. La mobilisation forte de la communauté des investisseurs responsables les plus engagés et le lobbying intense de l’ONG sp...